Банк просит бухгалтерскую отчетность
Касса и Банк!В первый раз с таким сталкиваюсь. Это новшество какое-то? Киньте в меня ссылкой на нормативный акт, плиз!
Anny
У вас банк просит кассу или отчётность.Отчетность могут просить если вы кредитуетесь или аккредитив открываете непокрытый.
17.10.2011
Ответить
Матрешка
У меня каждый год такое запрашивают. В понедельник пойду опять отчитываться по кассе за 1 квартал 2011 года. А норматив п.2.14 Положения "О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ" 14-П от 05.01.1998г.
03.06.2011
Ответить
Анастасия
На основании этого документа они имеют право запрашивать кассовые документы, но никак не отчетность...
03.06.2011
Ответить
Матрешка
А кассовая дисциплина не является формой отчетности? какую именно отчетность они с вас требуют? какие им необходимы документы? В письме должны быть перечислены.
03.06.2011
Ответить
Анастасия
Кассовая дисциплина это соблюдение норм и правил осуществления и документального оформления кассовых операций, а бухгалтерской отчетностью признаются формы бухгалтерского баланса, что собственно и запросил банк :)
03.06.2011
Ответить
Матрешка
Банк имеет право проверять только кассовую дисциплину. Обычно они пишут телефон для контакта. Я бы позвонила и спросила на каком основании вы должны предоставлять баланс. Но это в том случае, если организация не оформляет у банка кредит, тогда они вправе проверить вашу платежеспособность и активы.
05.06.2011
Ответить
Анастасия
Вот что нашла http://www.taxpravo.ru/analitika/statya-131558-dlya_borbyi_s_odnodnevkami_fns_predlagaet_razreshit_dostup_k_informatsiiвидимо пока работает в обратном направлении неофициально:)))
06.06.2011
Ответить
Матрешка
Банки и сейчас стучат неофициально. Если организация снимает наличность более 500 тыс то банк в тот же день докладывает об этом налоговой.
А по поводу отчетности, я что то ничего не увидела официального, так что кроме кассы не имеют право.
07.06.2011
Ответить
Анастасия
В статье говорится о том, что однодневки либо сдают нулевую отчетность, либо вообще не отчитываются, поэтому банки должны будут предоставлять инфу обо всех "сомнительных" сделках. А что может быть сомнительного в оплате по договору у транзитной фирмы? Вот они и просят отчетность. Но пока в законе не появится понятия "однодневка", все мероприятия по борьбе с ними будут иметь неофициальный характер и проводиться на основании дспшных инструкций. Отказ от предоставления запрашиваемых документов это красная тряпка для всех инстанций.
07.06.2011
Ответить
Матрешка
Да понятно, что себе дороже, но все таки они должны это каким то официальным документом подтвердить. Тем более деятельность же у вас ведется, отчеты сдаются. У меня есть нулевка, на третий год только налоговая потребовала объяснительную почему сдаем нулевую декларацию, написала отписку, что деятельности нет из-за отсутствия лицензии. Банк эту фирму проверял в прошлом году, но запрашивали только кассу.
07.06.2011
Ответить
Anny
фин.мониторинг, а не налоговой.Налоговой банки докладывают только о нарушении кассовой дисциплины. И не 500тыс.,а 600. Подозрительным вы становитесь только когда сумма наличного оборота составит 40% от безнала
17.10.2011
Ответить
Евгения
Совершенно не новшество, каждый год по запросу и справке из банка просят предоставлять определенный перечень документации и отчётности к определённому времени.
24.05.2011
Ответить
Наталья
Есть инструкция ЦБ РФ, что-то о легализации доходов, отмывании денег и т.д., по ней банк может просить у клиента предоставить опред. документы, которые якобы подтверждают - фирма не однодневка. Какие документы - каждый банк опередяет по-разному, можно пободаться и не предоставлять.
20.05.2011
Ответить
Анастасия
Да Бог с ними, предоставим!:) а то закидают своими запросами. А реквизитов инструкции у вас случайно нет?
21.05.2011
Ответить
Наталья
реквизитов нет, но можно попробовать поискать в нете и попросить у банка письменный запрос, в котором они и обязаны сослаться на эту инструкцию (кстати, странно, что они сразу запрос не выдали)
22.05.2011
Ответить
Наталья
да Вы что правда?!!! и на основе этого Закона банки САМИ просят дать разъяснения. Полгода жила в потьмах, спасибо.
19.10.2011
Ответить
Anny
Это не совсем так. Там есть еще много всяких ФЗ. По 115-ФЗ банки не просят, а обязаны сообщать о сомнительных операциях и в некоторых случаях отказывать в проведении операций. А вот домысливать фирма однодневка или нет не работа банка.При открытии счёта банк особо не напрягаясь глядя на учредительные документы и проверив адрес уже знает какая это фирма.
19.10.2011
Ответить
Анастасия
"в соответствии с действующим законодательством" :))))) авторитетно, правда же?
19.05.2011
Ответить
Елена
Да уж, не поспоришь)) В любом случае информация публичная можно и предоставить, у нас требовали только, когда кредиты оформляли, но это естественно.
20.05.2011
Ответить
Анастасия
Ну на кредиты это само собой. Значит, какая-нибудь дспшная инструкция по борьбе с однодневками. Я просто думала, что какое-то новшество пропустила :)))
20.05.2011
Ответить