Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. 1 Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch. Created with Sketch.
ДНЕВНИК Михаил сделки с недвижимостью

Запись

Михаил сделки с недвижимостью 18 марта 2016, 15:34 , Москва ···

Налоги при продаже квартиры с 2016 года, вычеты, взаимозачеты и не только....

Всем хорошего настроения и удачного решения квартирного вопроса! Поскольку желающих продать недвижимость менее трех лет в собственности могут ожидать сюрпризы, решил изложить суть изменений налогообложения при продаже квартир.



Новое.

Освобождаются от налогообложения квартиры со сроком владения

- более 3-х лет, полученные при приватизации, при наследовании, при

дарении между близкими родственниками, а также по договору пожизненного содержания с иждивением (ренты);

- в остальных случаях (покупка, мена, инвестирование) освобождается от налогообложения недвижимость, находящаяся в собственности более 5 лет.

Это будет относиться ко всей недвижимости, приобретенной после 01.01.2016 г.

(По прежним сделкам с записью о переходе права до 01.01.2016 г. включительно,

в случае продажи такой недвижимости, начиная с 2016 г., сохраняется

освобождение от налогов через 3 года , считая с даты возникновения права

собственности*

*Конституция РФ, Статья 57. Каждый обязан платить законно

установленные налоги и сборы. Законы, устанавливающие новые налоги или
ухудшающие положение налогоплательщиков, обратной силы не имеют.).

Все налоговые вычеты при меньших сроках владения, чем соответственно 3 и 5 лет, сохранены,

А ИМЕННО:

-1 млн. рублей,

-подтвержденные документально расходы на покупку и т. п.

Теперь квартиры, приобретенные в собственность, начиная с 2016 г., со сроками владения менее 3 и 5 лет, будут облагаться налогами в размере не менее 13 процентов от кадастровой стоимости, умноженной на коэффициент 0,7.

Примеры:

1. Вы купили, унаследовали, вам подарили и т. п. квартиру в

феврале 2013 г. и вы ее продали в июне 2016 г., т. е на момент

продажи она у вас в собственности будет более 3 лет. В этом случае вы полностью освобождаетесь от необходимости уплаты налогов.

2. Вы купили, унаследовали, вам подарили, и т. п. квартиру в марте 2013 г. и

продаете ее в феврале 2016 г., т. е. на момент продажи она у вас в

собственности будет менее 3 лет. В этом случае вы обязаны оплатить налог

в размере стоимости квартиры в договоре продажи х13%. Налоговые вычеты из этой суммы в размере документально подтвержденных расходов на покупку или 1 млн. руб. возможны.


Остались вопросы по налогам? Задавайте, отвечу.

* *Запросы на оказание помощи при продаже-покупке недвижимости также направляйте в личку. Желающим продать-купить квартиру СЮДА.

***полезные ссылки на заметку

http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=QUEST;n=153156

****для участков и нежилой недвижимости порядок налогообложения такой же, как и описано в этом посте.

Удачных сделок!

1

КОММЕНТАРИИ

Наталия 20 августа 2017, 12:22 , Краснодар
                                

Добрый день. Просьба помочь разобраться в ситуации с налогами.


1. Продаем квартиру, полученную по договору дарения менее 3 лет назад за 1.7 млн


2. Сразу же в этом же году покупаем другую квартиру за 2.6 млн с привлечением ипотечных средств, часть ипотеки гасится мат капиталом


3. Ранее налоговыми вычитами не пользовались.



По идее мы попадаем на налог при продаже (1.7 млн - 1млн)*13% = 91 000 р.


При этом мы имеем право на возврат при покупке за исключением средств мат капитала с учетом максимальных 2 млн т.е. 260 000 р.


Правильно?


Можем ли мы провести взаимозачет. Т.е. 91 000 -260 000 = -169 000 р., а оставшиеся 169000 получить, как обычный налоговый возврат при покупке квартиры???


Просьба помочь!


Заранее огромное спасибо.

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 20 августа 2017, 14:07 , Москва
                                

Провести взаимозачет можете. Вернете больше 169 т. р..

Если ответ понравился, можете перечислить 100 руб. на мой номер телефона, сообщить свой номер и свое имя. Позвоню и объясню подробнее.

Ответить
AnnaElli 26 марта 2017, 12:17 , Новосибирск
                                

У меня вот какой вопрос,купила квартиру в ипотеку октябрь 2014 года за сумму 2528000 р, сейчас в апреле 2017 хочу кк продать за 2500000 р.

Налог я же не должна платить, так как сумма продажи меньше,верно?

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 26 марта 2017, 15:45 , Москва
                                

Не совсем верно. У меня заканчиваются деньги на телефоне, а то бы позвонил вам и проконсультировал.

Ответить
труамам (Ирина) 12 февраля 2017, 16:52 , Москва
                                

Михаил, добрый день! Если возможно, подскажите, пожалуйста, вот по какому вопросу. В 2014 купила новостройку в ипотеку за 3,3 млн.р. (акт ввода и акт передачи в 2014г., свидетельство о собственности в 2016г) В следующем году после выплаты ипотеки планирую ее продать за 6,0 млн.р. и купить новую в другом регионе. Налоговый возврат получала по другой квартире ранее. Правильно я понимаю, что должна уплатить налог 13%* (6,0 млн.р. - 3,3 млн.р.)= 351 000р. ?

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 12 февраля 2017, 18:09 , Москва
                                

Добрый день!

13% -ный налог, если вы - резидент, берется, исходя из налоговой базы. Она в вашем случае определяется, как большая из 2-х величин

1 . 0,7Хкс, где кс- кадастровая стоимость на 1 января года продажи

2. или 6 млн - выше вами указанная стоимость квартиры

Вычет из них в обоих случаях 3,3 млн.

Однако, если ранее приобретенная (до 2014 г) квартира была тоже куплена в ипотеку, возврат также положен с полной суммы выплаченных вами за эту квартиру процентов.

Удачных сделок!

Ответить
труамам (Ирина) 12 февраля 2017, 18:16 , Москва
                                

Спасибо большое за полный ответ.

Михаил, мне нужна ещё консультация по недвижимости, как это можно осуществить?

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 12 февраля 2017, 20:18 , Москва
                                

Оставьте в личке свой телефон и удобное время, позвоню.

Ответить
                                Комментарий удален                            
Михаил сделки с недвижимостью 2 февраля 2017, 23:09 , Москва
                                

1. Развестись, погасить ипотеку, наделить членов бывшей семьи долями, а дальше на усмотрение собственников: продать, подарить, обменяться....

2. Продать до развода на горе покупателю, если прокурор докопается или новый закон о поголовном контроле за расходованием МК примут.

3. Если подумать, можно конечно что то и еще придумать, только мне лень.

Ответить
Shurochka 2 февраля 2017, 13:41 , Москва
                                

А если квартиру продать и купить другую в течение одного года, нужно уплачивать налог?
Ответить
Shurochka 2 февраля 2017, 21:18 , Москва
                                

В конце декабря 2016 года была куплена квартира по программе социальной ипотеки (программа департамента имущества), сейчас квартиру (которую дал департамент имущества) хотим продать и купить другую.

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 2 февраля 2017, 22:12 , Москва
                                

Смотрите.

1. В собственности менее 5 лет. Налоговая база (НБ) с продаваемой это большая из двух величин: либо 0,7 кадастровой стоимости (КС) квартиры, либо стоимость продажи, указанная в ДКП (договоре купли-продажи 2017 г). Из налоговой базы вычитается стоимость ДКП 2016 г и умножается на 13% -это налог, который нужно заплатить (но есть взаимозачет, о нем в п. 4)

2. С процентов по кредиту можно вернуть на каждого собственника, включая детей, до 390 тыс (13% от 3 млн), если стоимость позволяет,

3. причем с государственных денег (субсидии) вернуть ничего нельзя.

4. Переходим плавно к новой покупаемой квартире. Если правом налогового возврата с ранее купленной, например, в 2016 г недвижимости ранее никто из собственников, включ. детей, не пользовался (есть нюансы о них сейчас не буду) и в новой квартире будет несколько собственников, на каждого, опять, если стоимость позволяет, можно взаимозачесть до 260 тыс. руб ( по 13% от 2 млн руб.), если квартира куплена в одном расчетном периоде (календарном году) с проданной (в 2017 г.)

5. По другому зачесть, типа из стоимости проданной просто вычесть стоимость купленной, нельзя!

6. Может не слишком. на первый взгляд, понятно, но если просто ответить, читай п..5.

Ответить
Shurochka 3 февраля 2017, 08:01 , Москва
                                

Спасибо! Можете в лс написать стоимость Ваших услуг?
Ответить
Лисичка (пристрой обуви 36,37,38) 28 января 2017, 21:36 , Москва
                                

А что при продаже земельного участка? Раздел по суду совместно нажитого имущества 2013 (решение суда), получение свидетельства на долю было в конце 2015 г.

Собственник этой доли - пенсионер.

При продаже в 2017 надо налоги платить?

Изначально участок приобретен на другого супруга давно, в прошлом веке)))

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 28 января 2017, 21:51 , Москва
                                

Если совместно нажитое имущество, отсчет идет с прошлого века, налог платить было бы не нужно, если оно было совместное, но поскольку оно было оформлено на одного, то возник новый объект налогообложения (доля/доли).

Кроме того срок владения доли определен решением суда.

Если запись в ЕГРП сделана в 13 году, налог платить не нужно, если в 15, то нужно (статус пенсионера значения не имеет)

Однако, если стоимость продаваемой в 17 году доли менее/равна 1 млн, налог платить не нужно. А вот декларацию подать придется.

Ответить
Лисичка (пристрой обуви 36,37,38) 30 января 2017, 11:03 , Москва
                                

Раздел имущества произошел после развода. До этого было приобретено в браке на одного супруга. То есть было общим.

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 30 января 2017, 11:41 , Москва
                                

Татьяна, отвечаю на оба вопроса сразу.

Имущество приобретено в браке, но собственность была оформлена только на одного. Поскольку она совместно нажитая, суд разделил на доли. Теперь, если свою долю будет продавать бывшая жена, налога у нее не возникнет ни при какой стоимости. А, если - бывший муж, то собственность у него зарегистрирована в 2015 году, т. е. возникло новое ранее не зарегистрированное право и на налог он может попасть, если стоимость продажи будет более 1 млн . Если фактически стоимость участка менее 1 млн., то и продавать без последующих налогов можно, хоть завтра.

Ответить
Лисичка (пристрой обуви 36,37,38) 30 января 2017, 11:47 , Москва
                                

Понятно. Спасибо!

Будем договариваться со вторым собственником. Нереально пользоваться совместно((( несмотря на близкое родство, но настрой там враждебный.

В принципе в договоре можно меньше прописать. Это дача, постройки не зарегистрированы (вечная стройка).

У каждого собственника вычет по 1млн?

Участок в натуре не выделен.

Ответить
                                Комментарий удален                            
Михаил сделки с недвижимостью 7 декабря 2016, 14:08 , Москва
                                

Если не ошибаюсь, подобный вопрос мне уже задавали. Или не вы или не в этом посте.

При дарении вы оплачиваете только услуги нотариуса (если они были) и услуги регистратора (минимум - госпошлина). Больше за дарение платить ничего не нужно, никаких налогов, если подарил близкий родственник. Если не близкий родственник - кроме этого платите в казну порядка 140 тыс (ваш первый расчет).

Вам нужно было купить эту долю и не на ребенка, а на себя, если отношения с дарителем позволяли это сделать.

Когда соберетесь что то принимать в дар или продавать-покупать, обращайтесь. Работаю качественно. При этом стоимость услуг не дорогая.

Ответить
                                Комментарий удален                            
Михаил сделки с недвижимостью 7 декабря 2016, 22:49 , Москва
                                

Понимаете, я ведь ответил вам на ваш предыдущий вопрос. А если вам нужна конкретная консультация по другому конкретному вопросу, могу это предоставить на платной основе, т. к. и первый ваш вопрос - это не совсем по теме этого поста.

Ответить
Зинаида 10 ноября 2016, 23:12
                                

Добрый день, Михаил! У нас такая ситуация. А 2010 году купили квартиру в ипотеку. Собственники в равных долях муж и я. В 2014 году погасили часть основного долга маткапиталом. Оформили обязательство о выделении детям долей у нотариуса. На данный момент имеем долг по ипотеке в 800 т.р.

Хотим продать нашу квартиру и купить квартиру большей площади в новостройке тоже в ипотеку. Долг по ипотеке погасим. Но можно ли не выделять доли детям в старой квартире, а переоформить это обязательство на новую? Или как нам поступить в нашей ситуации?

Ответить
герман 5 октября 2016, 12:23 , Ростов-на-Дону
                                

Добрый день! Предлагают предприятию взаимозачетом квартиру. Буду ли я после продажи этой квартиры платить какие-нибудь налоги? Спасибожи

Ответить
Михаил сделки с недвижимостью 5 октября 2016, 21:44 , Москва
                                

Вообще вопрос к бухгалтеру предприятия, а не к риелтору. Будете, если стоимость зачета менее цены продажи квартиры или меньше 0,7 ее кадастровой стоимости. Соответственно с возникшей разницы.

Ответить